主题：“超市职员刷卡侵吞180万 收银管理存漏洞”一新闻引发的思考！

超市职员刷卡侵吞180万 收银管理存漏洞
2007-9-7

　　先用银行卡刷卡从收银员处套取现金，再利用工作之便把银行卡签购单撤消来冲抵财务账，我市一家大型超市的收银主管钱某在一年多时间里侵吞单位资金180余万元。昨天，记者从海曙警方获悉，钱某已被逮捕。
　　发现超市管理漏洞
　　26岁的钱某是宁波人，父母都是下岗工人，家境比较困难。为了分担父母的压力，钱某一直很努力，职高毕业后曾到多家公司打工。2003年底，他进入市内一家大型超市工作，凭着自己出色的工作，他后来担任超市的收银助理(超市里管理收银的主管)。
　　在工作中，钱某发现很多超市为了招揽顾客、提高经营额都推出了各种储值卡、购物卡，他所在的那家超市也不例外，但超市在银行业务管理上存在明显的漏洞：顾客在刷卡消费时要求退货或收银员刷卡操作失误等情况下，超市要退还相应的现金给顾客，需要有权限的收银主管予以撤销；另外，超市内部员工手里也有购物卡，往往刷卡不消费，直接从收银处套取现金。
　　利用职权疯狂套现
　　去年6月份，钱某发现这一管理漏洞后就动起了歪脑筋，想着怎么从中捞点钱。他先找来别人丢掉不要的银行卡，往里面存点钱，然后到自己所在的超市去刷卡消费，再进行撤销。但他并没有真正去消费，只是找到手下的收银员，要求对方给他现金。因为他是主管，收银员往往违反操作规程，顺着他的意思把钱给他。随后，他只把银行卡签购单交给收银员进行报账，用以冲抵财务账，而将撤消单据藏下。这样，他就将刷卡的金额套现了。
　　刚开始，钱某还是小心翼翼的，每次只套现两三百元，最多也不过500元。后来，他发现超市没有察觉他的所作所为，胆子也越来越大，有时甚至用自己的工资卡去套现作案，最多的一次套取了2万元现金；而且作案也越来越频繁，特别是在春节前后的超市营业旺季，他作案最多的一天竟达4次。一年下来，他以此套取了超市180余万元现金。
　　侵吞巨款后很节约
　　据办案民警介绍，钱某之所以长时间没被揪出来，是因为超市与银行对账一般都比现金交易要晚，每天超市会计在进行核账时只计算总账，即现金加上银行卡签购单金额总数，而未能对每笔银行卡刷卡进行核对。另外，超市本身每个月都有一定的类似损耗，因此对钱某的侵占行为没有察觉。
　　今年7月18日，超市终于发现这一问题，赶紧向海曙警方报案。警方立即展开侦查，并很快将钱某抓获归案。经审查，钱某对其侵占公司营业款的犯罪事实供认不讳。
　　让民警意想不到的是，钱某侵吞的这笔巨款并没有被他挥霍掉，除了20余万元被他用来购买股票外，他给了家里近20万元，另有70余万元被他存进银行。他只是每个星期坚持买彩票，但每次也不过二三十元。他也没有什么不良爱好，每天下班回家后只是在家里上网聊天或看股市行情。
　　对于此案，警方认为完全是超市在管理上的漏洞被钱某利用造成的。为此，警方提醒广大商家规范管理。
　　（来源：东南商报 记者张贻富 通讯员董蓉芳）

如何防止漏洞，消灭漏洞，是我们软件人应该有的责任，同时也需要商场自己加强管理，大家何不对此来发表一下自己的意见！仁者见仁，智者见智！

是超市在管理上的漏洞?
发卡引起，擦边引起后果，如何办？

看来做软件的得好好考虑考虑了，现代的信息化到底是给我们增加了负担还是减轻了负担啊

再好的系统也是一种工具，都需要人来操作和管理。我坚信这一现象实际上是给我们超市管理者提了个醒，我们该规范的地方太多了，不要怨天尤人，多查找一下自身的管理漏洞对日后的管理是有好处的。

银联卡是有流水帐单的，财务再烂也至少要每月核对一次，这是财务人员严重不负责任造成的管理漏洞。

只能说管理太差
居然能用pos退非原交易方式的款,但是财务上又没有必要的,重点的监控;
如果说pos退款是出于有利于消费者的考虑可以体谅的话,那么财务资金的监控失职就太不可原谅了;
居然能弄到上百万,不知道那店的财务是怎么工作的

如果这位仁兄的卡里面没有２万元的话，他用储值卡／银行卡支付方式进行交易时，怎么会成功，如果不成功怎么会有签购单打印出来呢？　搞不明白