拥有百万美金以上资产的家庭，只占全球总人口1%，而这1%的家庭却坐拥全球38%财富。过去称为私人银行，现在叫做“财富管理”的机构，就是专为有钱人服务的银行。
开户门槛达100万美金的瑞士银行（UBS）台北分行董事总经理谢淑琴指出，这个行业就像是“财务管家”，在理财专业的部分，举凡汇率、房地产、基金、股票、税务、保险、期货，毫无疑问地必须够专业；但要抓住客户的心，连客户的家庭状况都必须有所了解，如果能做到客户在发生事情的几分钟内，会想到要找你，那就是成功了。
台湾面积虽然不大但却“藏富于民”，低调的“好口野人”遍及北中南，因此如何“服务”这群习性各自不同的金字塔顶端客户，对财富管理公司来说也是一大挑战。
谢淑琴说，台北的客户比较显性，而中南部的客户就是“黑瓶装酱油”，外表通常是低调到“看不出来”。台中的客户由于大部分是制造产业，因此外汇交易和贵金属买卖的需求比要大，所以财富管理公司必须提供快速的资讯报价。而南部人属于“重感情”的类型，他们大多把钱存在地方的农渔会，对外商银行总是再三观察。此外，南部客户比较倾向“简单”的投资标地，像是公司债、金融债和基金。
不管是北中南的客户，“保密”是共同的要求。所谓的财富管理顾问是不是真心为他们着想，他们可是心知肚明，心里雪亮得很，所以财富管理顾问不只要会赚钱，更要会做人，发自内心地在乎客户，完全地替客户着想，且认同这个工作，是这个行业的从业人员必须具备的素质。
谢淑琴说，财富管理顾问以自身的专业，在心态上应该是和客户平起平坐，而非只是乞求下单。
（本文来源：经济日报 作者：潘俊琳）
